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《中国金融》|励跃:做好疫情防控期跨境人民币清算服务

发布时间:2020-04-27 08:12来源:互联网

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面对突如其来的新冠肺炎疫情,跨境银行间支付清算有限责任公司(以下简称“跨境清算公司”)充分认识疫情防控工作的重要性、紧迫性和严峻性,坚持思想不散、节奏不乱、工作不断,忠实履行人民币跨境支付系统(CIPS系统)在金融支持疫情防控阻击战中的担当和使命,坚持急参与者之所急,及时响应市场需求,坚持疫情防控和有序复工复产两手抓,确保CIPS系统安全、平稳、高效运行,支持了防疫资金顺畅结算及时到位,经受住了特殊时期的特殊考验。

CIPS系统是专司人民币跨境支付清算业务的批发类支付系统,致力于提供安全、高效、便捷和低成本的资金清算结算服务,是我国重要的金融市场基础设施。跨境清算公司在人民银行监督、管理和指导下,根据《人民币跨境支付系统业务规则》《人民币跨境支付系统业务操作指引》以及《人民币跨境支付系统参与者服务协议》等相关制度规则,负责CIPS系统的开发运行维护,开展参与者服务、产品创新、标准建设和市场拓展等工作。

跨境清算公司始终把确保CIPS系统安全稳定运行、业务正确处理作为重中之重,在人民银行管理和业务主管部门指导下,强化安全生产责任意识,加强值班值守,优化操作规程,完善业务监控,切实履行CIPS系统运行保障职责。2019年,在“国庆70周年”“上海进博会”和“双十一支付系统业务高峰期”三个重点时期,跨境清算公司制定“重保”方案和应急预案,加强参与者管理及联合运行保障;成立应急保障专组,明确岗位分工,压实安全生产责任;加强业务巡检和技术监控,确保风险事件及时发现、及时定位、及时处理。CIPS系统全年运行情况保持良好,业务处理正确、系统运行稳定,未出现运行事故,可用率保持100%。

跨境清算公司定期组织系统应急演练和切换运行,有序推进参与者灾备系统建设。2019年,组织开展了4次主备站点切换演练,不断提高实战演练水平,提升应急处置能力。8月,在人民银行支付结算司指导和清算总中心配合下,跨境清算公司组织开展了CIPS系统首次带业务模式切换运行,站点切换在系统夜间状态业务量较少时进行,通过自动化切换工具完成,用时65秒,无业务丢失,充分检验了CIPS系统备份中心接替主用中心运行、独立对外提供服务的能力。截至2019年末,33家CIPS系统直接参与者已全部完成主用CAE双活接入CIPS系统主用中心和备份中心,17家直接参与者行内灾备系统CAE已接入CIPS系统备份中心,直接参与者备份系统与CIPS系统保持实时连通,状态稳定。此外,跨境清算公司还多次组织应急处置桌面演练和实验室演练,模拟系统运行过程中可能发生的问题场景,验证应急操作方式和报告流程的准确性,检验业务人员的应急处置水平,为保障系统安全稳定运行积累了宝贵经验。

新冠肺炎突发疫情是对CIPS系统运行和紧急服务能力的重大检验。跨境清算公司严格遵照人民银行统一领导、统一指挥和统一部署,迅速成立公司疫情防控应急领导小组,把确保CIPS系统安全稳定运行作为工作重中之重。各部门按照最小配置、相对隔离、双岗互备原则进行业务操作排班值守,科学有序地开展疫情防控时期的CIPS系统运行保障工作。

按照CIPS系统运行日志,1月31日因春节假期延长调整为系统非工作日,但考虑到部分CIPS系统参与者当日或有跨境防疫资金结算需求,加之境外市场是正常交易日,海外人民币清算行可能存在头寸调拨等需求,此时,一个迫切需要解决的现实问题摆在了跨境清算公司面前:CIPS系统在1月31日“开”还是“不开”?

1月30日,按照人民银行的统筹指挥,在支付结算司具体指导和清算总中心支持配合下,跨境清算公司紧急动员,集中力量从系统运行和市场服务两个渠道,主动摸查系统参与者业务需求,重点考虑资金用于疫情防控或者头寸调拨实际,本着风险最小化和便利最大化原则,设计“白名单”制度,开通CIPS系统“特殊通道”。在参与者明确资金用途、汇路安排、对手方等信息后,跨境清算公司把确有疫情防控资金和头寸调拨业务需求的CIPS系统参与者列入“白名单”,并连夜在CIPS系统中予以通知;同时积极协助“白名单”参与者提前与对手方做好沟通,确保对手方按规定完成注资等操作,力保业务顺利、完整办理。

1月31日凌晨5时,CIPS系统成功进入日间处理,在业务人员认真操作下,全天系统运行正常、业务处理准确。截至日终,CIPS系统共处理跨境人民币支付清算业务金额近215亿元,其中为购买疫情防控物资对外支付的跨境汇款1200多万元,其余主要是境内外银行间头寸调拨。

CIPS系统开通“特殊通道”是疫情防控特殊时期的特殊安排和应急措施,针对防疫相关支付和海外人民币清算行头寸调拨等紧急业务为参与者提供了高效、便捷服务,支持了疫情防控物资境外付款和捐赠收款,平抑了春节假日延长期的境外业务需求,维护了离岸市场人民币支付业务平稳运行,得到CIPS系统参与者积极回应。

为切实保障疫情防控期间CIPS系统持续平稳运行,针对CIPS系统一线运营部门和关键操作岗位,跨境清算公司制定了一套根据疫情防控形势变化随时灵活调整、不断改进完善的应急值守和保障方案。尽管值班频率提高、强度加大、人手紧张,但一线员工主动克服个人困难,紧紧围绕CIPS系统运行这个核心任务默默奉献。公司其他部门在现场与远程双线协同的基础上分组轮岗,在保障内控合规前提下,以较少现场人数确保公司各项业务有序运转。公司还通过实施交叉替补等上岗措施,使员工从专业型向全能型、从任务分配型向主观能动型转变,员工整体综合素质、团队凝聚力得到实质提升。经过跨境清算公司全体员工的顽强坚守和不懈努力,CIPS系统运行稳定,业务处理准确,充分发挥了中央银行重要基础设施的作用。

为更好地支持企业复工复产,跨境清算公司积极调整服务方式,在上级业务指导部门支持下,适时在公司官网上线试运行前期已在酝酿和充分准备的“CIPS用户社区”服务项目,进一步提升服务水平。

“CIPS用户社区”是跨境清算公司服务系统参与者和其他跨境人民币业务主体的载体、门户和窗口,旨在践行“以参与者为中心”的服务理念,急参与者之所急,想参与者之所想,搭建跨境人民币支付清算的“朋友圈”和“在线论坛”,集市场实时服务、数据互动查询、规则标准披露、产品创新展示、产业信息共享等多项功能于一体,涉及CIPS系统参与者、服务供应方及跨境支付清算产业相关机构。尤其是,在疫情防控关键时期,“CIPS用户社区”作为跨境清算公司的创新举措,有效加强了同CIPS系统参与者的沟通协调,及时了解并响应参与者业务关切和需求,同市场主体携手聚力,持续提供安全、高效、便捷的跨境人民币支付清算服务,更好地服务金融支持疫情防控工作。

在试运行期间,“CIPS用户社区”内容不断丰富,现已披露CIPS报文标准、数据分析报告等信息,并对参与者和其他跨境人民币业务主体在疫情防控期间的特殊关切和业务诉求作出及时回应。根据规划,“CIPS用户社区”未来功能将持续优化完善,努力实现社区建设的初衷。

战“疫”必有胜时,发展不可停步。跨境清算公司将认真贯彻落实党中央、国务院决策要求和人民银行工作部署,继续强化使命意识,认真总结疫情防控阻击战中积累的运行经验,因时因势调整工作着力点,不断完善CIPS系统功能和服务,密切关注并及时响应市场主体的跨境人民币支付清算业务诉求和建议,持续改进服务质量,扩展服务范畴,创新服务方式,提供与疫情防控和经济社会运行需要相适应的优质跨境支付清算服务。■